Doradztwo finansowe

W czasach kapitalistycznego rynku, gdzie najważniejszy jest biznes i siła pieniądza odpowiednie zarządzanie swoim, nawet skromnym majątkiem może nam ocalić życie, zabezpieczyć na przyszłość nas, nasze dzieci. Czasy są bardzo niepewne, zewsząd mówi się o kryzysie, upadku gospodarki itp. Ryzyko utraty mieszkania, dobytku jest całkiem, całkiem realne. Bezpieczeństwo finansowe swoje i swojej rodziny jest ma więc dziś wartość złota. A że złoto od lat nie straciło na wartości można to stwierdzenie brać dosłownie. Finanse i zarządzanie finansami jest jednak rozłożoną i skomplikowaną dziedziną wiedzy, wielu studentów wybiera go sobie na swój kierunek, jednak nie każdy człowiek musi się tego uczyć. Tym co pominęli te studia poleca się korzystanie z usług doradców finansowych. Przedstawiciel konkretnej firmy będzie służył radą, swoją opinią i poleceniem niektórych usług finansowych, często pomoże też znaleźć najlepszą dla Klienta ofertę. Już sam fakt że znajdzie ich kilkanaście i przedstawi nam porównanie tych ofert służy nam dużą pomocą i w znacznej mierze oszczędza czas.

Ponadto doradca finansowy swoją pracę opiera głównie na świadczeniu usług doradczych dla osób, które potrzebują np. kredytu hipotecznego, a nie mają czasu ani wiedzy jak wybrać najlepsze rozwiązanie idealne dla siebie. Usługi doradcy bywają bezpłatne powoduje to, że skorzystanie z nich niesie za sobą same plusy – nie bez znaczenia ma tutaj aż tak znaczna oszczędność czasu. Nie należy się dziwić bezpłatności usługi. Doradcy finansowi, podobnie jak brokerzy finansowi pobierają prowizję od banków. Wysokość prowizji określana jest ustawową, więc są oni prawnie zobowiązani do rzetelnej pracy, i unika się sytuacji korupcjo twórczych jak stare, dobre kto da więcej. Największym wyborem dla klienta jest fakt czy chce skorzystać on z usług niezależnego czy zależnego doradcy finansowego. Jeden od drugiego różni się praktycznie tylko miejscem zatrudnienia. Zależni doradcy są po prostu przedstawicielami konkretnej placówki czy instytucji finansowej, a niezależni to osoby pracujące na kocią łapę, jako freelancerzy, po prostu samodzielnie i indywidualnie, ale podlegają tym samym przepisom prawa co doradcy zależni.

Ludzie z branży finansowej najczęściej posługują się systemem Intranet. Jest to nowy system, intranet jest w pewnym znaczeniu siecią komputerową. Najczęściej ograniczona ona zostaje do sieci wewnętrznej, czyli do komputerów w siedzibie danej firmy, w jej budynku. Bardziej zaawansowane technologie pozwalają natomiast zalogować się do zasobów tej firmy osobie znajdującej się poza firmą. Tak właśnie bardzo często świadczone jest dzisiaj doradztwo finansowe. System ten ułatwia komunikację z doradztwem finansowym niezależnie od miejsca pobytu firmy i doradcy. To znaczy że jak dostaliśmy obłędną opinię o doradcy finansowym z Warszawy, a nasza firma niestety znajduje się na „wygwizdowiu” gdzieś na Mazurach, to wcale nie musimy rezygnować z wynajmowania najlepszych w swojej branży. Intranet umożliwi nam współpracę.